קורבנותיהם של שני אחים מהוואלי חיכו שנים לרגע הזה – הרשעתם בבית המשפט על הונאה בסך מיליונים. מוטי מזרחי, בן 51 מאנסינו, הודה באשמה ב-6 בינואר בשישה סעיפים של הונאה בהאזנות סתר וסעיף אחד של גניבת זהות בנסיבות מחמירות. אחיו, ששי מזרחי, בן 58 משרמן אוקס, נמצא אשם ב-14 בפברואר בחמישה סעיפים של הונאה בהאזנות סתר.
על פי הראיות שהוצגו במשפט, שנמשך שישה ימים, מוטי מזרחי הציג את עצמו באופן כוזב כמתווך מורשה, רואה חשבון מוסמך וסוחר מנוסה שהשתמש באסטרטגיות מתוחכמות של אופציות פיננסיות וגידור ביטוחי באמצעות החברה אותה ניהלו מבית הוריהם, MBIG.
במהלך המשפט, כמה מקורבנותיהם התייצבו והעידו כיצד איבדו את חסכונות חייהם לאחים שהבטיחו להם תשואות "מובטחות" בין 2% ל-3% לחודש ושיעורי תשואה שנתיים הנעים בין 30% ל-102%.
על פי מסמכי בית המשפט, בין נובמבר 2012 ועד למעצרם במרץ 2019, קיבלו מוטי וששי מזרחי מיליוני דולרים ממשקיעים בקהילה הישראלית. רבים מהם היו חברים בבית הכנסת "שובה ישראל" באנסינו, לשם נהגו להתפלל. אביהם, יהושע מזרחי, ששימש בעבר כקונסול בקונסוליה הישראלית בלוס אנג'לס, היה החזן בבית הכנסת. שם גם הם פגשו רבים מקורבנותיהם.
אף אחד מהאחים מזרחי מעולם לא השקיע כספים של משקיעים-קורבנות בחשבון תחת שמו של MBIG. במקום זאת, מוטי מזרחי העביר את רוב כספי המשקיעים-קורבנות לחשבונות המסחר האישיים שלו ב-E*TRADE וב-TD Ameritrade, בהם צבר הפסדים מתמשכים ונרחבים.
על פי מסמכי בית המשפט, האחים גייסו יותר מ-6 מיליון דולר מהמשקיעים, אבל הקורבנות שלהם אומרים שהסכום הכולל הוא גבוה בהרבה. "זה עדיין לא הושלם" אמרה ר.ש. שהפסידה עם בעלה 235 אלף דולר. "זה לא כולל כספים ממשקיעים בישראל ומשקיעים שנתנו להם כסף במזומן. הסכום הכולל להערכתי קרוב יותר ל-32 מיליון דולר, הכוללים 20 מיליון דולר ממשקיעים בלוס אנג'לס ו-12 מיליון דולר ממשקיעים בישראל".
ר.ש. שמסרה עדות בת ארבע שעות בבית המשפט בסנטה אנה סיפרה לחבר המושבעים כיצד החלה לחשוד באחים שאותם הכירה במשך קרוב ל-30 שנה.
בראיון טלפוני מספרת ר.ש. כיצד החלה לחשוד באחים לפני ארבע שנים. "בעלי פגש את מוטי וששי במסיבת יום הולדת והם שכנעו אותו להשקיע אצלם. חבריו מבית הכנסת שהכירו אותם, סיפרו להם שהם אמינים שהם בעצמם השקיעו והאחים אמרו לו שזו השקעה נטולת סיכון. כששמעתי על זה לראשונה, לא הייתי מרוצה ואפילו התקשרתי למוטי ואמר לו שאני מעדיפה להשקיע בנדל"ן, אבל הוא הרגיע אותי שזו השקעה בטוחה ואני לא צריך לדאוג לגבי זה".
במרץ 2018 ציפו ר.ש. ובעלה ללידת בנם הראשון וביקשו למשוך את כספם מחשבון ה-E*TRADE. "לא הפסקנו ללחוץ שאנו צריכים את הכסף עד שלבסוף מוטי הגיע לבית החולים ונתן לבעלי צ'ק על סך 25,000 דולר ואמר לו, 'אני אודיע לך מתי לפדות אותו'. אבל כשהגיע היום וניסינו לפדות אותו, הצ'ק חזר. הוא נתן לנו עוד כמה צ'קים והם חזרו. בינתיים היינו צריכים להתכונן לברית של הבן שלנו ובגלל שכל הכסף שלנו הושקע ולא יכולנו לקבל אותו בחזרה, חמותי אמרה שהיא תשלם על זה. הבעיה היתה שהיא בעצמה השקיעה אתם 120,000 דולר אחרי שבעלי המליץ לה. גם היא ניסתה לקבל את הכסף שלה בחזרה ללא הצלחה עד שמוטי הבטיח לה שתקבל את כספי ההשקעה שלה כשתגיע לארצות הברית מישראל לקראת הברית. חמתי הגיעה בתאריך המיועד ללא כסף במחשבה שהיא הולכת לקבל את הכסף שלה אבל כשהיא הגיעה, הוא התחמק ממנה, לא החזיר לה כסף. אמא שלי בסופו של דבר שילמה על הברית וחמתי שבה לארץ ללא כספה".
"עברה עלינו תקופה מאוד קשה, מבחינה כלכלית היינו שבורים. התחננתי לששי שיתן לנו לפחות 5,000 דולר שנוכל לשלם את שכר הדירה אבל הוא המציא כל מיני תירוצים כשכן נתן צ'ק, הוא קפץ. בינתיים הבן שלנו אושפז בבית החולים כי חששו שיש לו "סיסטיק פיברוזיס", היינו אתו חודש ימים בבית החולים ופחדנו שיזרקו אותנו מהבית כי לא היה לנו כסף לשכר דירה".
ר.ש. מספרת שבכל פעם שהם קיבלו צ'ק מהאחים, הם התמלאו בתקווה שאולי הפעם הוא יעבור, אבל שוב ושוב ספגו מפח נפש. מצוקתם הנפשית והכלכלית הלכה וגדלה וכן ייסורי המצפון של בעלה על כך שהמליץ לאמו להשקיע את מיטב חסכונותיה עם האחים.
כאשר הבקשות החוזרות ונשנות לכספם נתקלו בהתנגדות ובתירוצים, החליטה ר.ש. להתקשר ל-E*TRADE ולבדוק מה קורה. "התקשרתי אליהם ושאלתי אותם אם יש חשבון כזה כי נתתי למישהו כסף שפתח שם חשבון עבורי ונתתי להם את כל הפרטים. כעבור שבועיים התקשר אלינו המנהל ואמר; "אתם צריכים ללכת לרשויות עכשיו. אין חשבון כזה'".
ר.ש. מודה שלא ידעה למי לפנות קודם. "צפיתי בסדרה על ברני מיידוף ואמרתי לבעלי, זו הונאת פונזי. בשלב הזה היה לי ברור מה קרה. התחלנו לחפש עורך דין שייצג אותנו והם ביקשו 110,000 דולר שלא היו לנו. לבסוף מצאתי עורך דין ששימש בעבר כראש ה-SEC (הרשות לניירות ערך) והוא היה מוכן לקחת את התיק ב-Contingency".
האחים נעצרו במרץ 2019 ושוחררו בערבות (200 אלף דולר למוטי ו-75 אלף דולר לששי) עד למשפטם שנערך כאמור השנה. "בכתב התביעה מופיעים רק הקורבנות המקומיים, לא אלו מהארץ" אומרת ר.ש. "והסכום הסופי עדיין לא ברור כי הם לא כללו את הכספים שהועברו לאחים במזומן וידוע לי שיש כאלו שהשקיעו אתם כספים במזומן כמו אחד שהשקיע 300 אלף דולר. הם קיבלו קבלה ודוחות חודשיים ואנו מקווים שהתביעה תכלול את כל הכספים האלו בזמן מתן פסק הדין".
קורבנות אחרים שעמם שוחחתי , מספרים סיפורים דומים; הבטחות לתשואות ענק ודוחות שהצביעו על צמיחה יציבה. מסתבר כי האחים הגישו למשקיעים דוחות חשבון חודשיים מזויפים שהתיימרו להראות רווחים עקביים לפיהם יתרות החשבון של MBIG היו בין 6 מיליון דולר ל-9 מיליון דולר. אלא שבמקום זאת, מוטי מזרחי איבד את כספי המשקיעים – הפסדים שהוא וששי מזרחי הכחישו כשהתעמתו עם הקורבנות שדרשו את כספם בחזרה ללא הצלחה.
ארז יחזקאלוף הוא קרוב לוודאי אחד הבודדים שהצליחו לקבל את כספם בחזרה מהאחים, אבל זה לא היה פשוט לדבריו. "הכרתי את האב יהושע בבית הכנסת והוא סיפר לי על בניו ולא הפסיק לדבר עליהם וכמה שכדאי לי להשקיע אתם. לא הייתי כל כך מעוניין אבל הוא לא הפסיק ללחוץ ובסוף אמרתי טוב, אשקיע 100 אלף דולר. כשאשתי שעברה על החשבונות וראתה שהוצאתי את הסכום הזה, היא שאלה אותי: מה זה? אמרתי לה: 'השקעתי עם הבנים של יהושע מבית הכנסת, הזמנו אותו אלינו לארוחת צהריים, הוא איש כל כך נחמד, את מאמינה שהוא ירמה אותנו?'".
אבל אשתו של ארז לא השתכנעה וגם לא התרשמה בכלל מהריבית הגבוהה של 37% שהוצעה לבעלה. "היא אמרה לי שמעת פעם על החזרים כאלו? הם בטח ישלמו לך מספר חודשים תשלומים ואז יפסיקו ותדפוק את הראש בקיר. היא הציעה שנחשוב על דרך בה נוכל לקבל את הכסף שלנו בחזרה. האחים באמת לא הפסיקו ללחוץ עלי להשקיע עוד כספים. הם אמרו לי תראה כמה כסף אתה עושה, לא חבל שלא תשקיע עוד? בעצת אישתי עניתי: אוקיי אבל רק אם אקבל Collateral (עירבון) בהתחלה הם סירבו אבל לאחר כחצי שנה הם הסכימו ושמו את הבית של אחותם וגיסם כ-Collateral לחצי מיליון הדולר הנוספים שהשקעתי. בהתחלה באמת הכל היה בסדר, קיבלתי את ההחזרים שלי מדי חודש אבל אחרי כשישה חודשים הם הורידו לי מספר מאות דולרים. התקשרתי לראות מה קרה והם אמרו: מצטערים אבל תוך כמה שבועות הכל יסתדר. אחרי חודשיים נתנו בחזרה את הכסף ואחרי עוד מספר חודשים התחילו לשחק שוב עם הכספים. יום אחד מגיע אלי ששי ואומר לי: ‘תקשיב, מצטער, איבדנו את הכסף שלך’. אמרתי: מה הבעיה? אולי שכחת אבל יש לי Collateral. אני מחר מתחיל לעשות "לין" על הבית".
קליינטים אחרים של האחים מזרחי לא היו כל כך ברי מזל. א.ד. תבע את האחים תביעה אזרחית ב-2018 על 400 אלף דולר והרוויח לאחר שהאחים לא הגיעו למשפט. א.ד. הכיר את האחים דרך אחיינו בשנת 2014. במהלך המשפט הוא מסר עדות בת יומיים ששפכה אור על הסיבה לכך שכל כך הרבה משקיעים הרגישו בטוחים מספיק כדי להשקיע אצל המזרחים. "הם הבטיחו תשואה של 38% על הכסף והם נשמעו משכנעים, אמרו שאי אפשר להפסיד. שמעתי עליהם דברים טובים ובהתחלה קיבלתי את התשואות שלי כמובטח. זו הייתה הדרך שלהם למשוך משקיעים כמו דבורים לדבש. בהתחלה השקעתי 100,000 דולר ואז הוספתי עוד 100,000 דולר. כשביקשתי למשוך את כל ההשקעה שלי, קיבלתי שני צ'קים על סך של 400,000 דולר שחזרו. תבעתי אותם אזרחית וזכיתי".
א.ד. שעובד בנדל"ן מפקפק בכך שאי פעם יראה את כספו בחזרה. "אני צריך לעבוד קשה יותר, אין שום דבר אחר שאני יכול לעשות. יש לי אישה וילדים והחיים נמשכים".
לאחרים קשה יותר להמשיך הלאה. מספר מהקורבנות שעמם שוחחתי אמרו שהם השקיעו את כל חסכונותיהם וכעת מתמודדים כלכלית. אחד מקרובי משפחתם של האחים, שסירב למסור את שמה המלא, השקיע 100 אלף דולר ואמר כי רבים מבני המשפחה בישראל איבדו גם הם את כספם.
"השנים האחרונות היו קשות מאוד עבורנו", אומרת ר.ש. שעובדת כאחות, "עברנו גיהינום, לא יכולנו לשלם את השכר דירה שלנו, נאלצנו להתמודד עם ילד חולה בבית החולים שהיום ברוך השם הוא לחלוטין בריא ובן חמש. אני עצמי עברתי תאונת דרכים קשה לפני שנים שריתקה אותי לכיסא גלגלים לחמש שנים ועדיין מתמודדת עם השלכות התאונה. עברנו כל כך הרבה דברים בשנים האלו, הם שיחקו בנו כל הזמן. כשהיו כבר נותנים לנו צ'ק הוא היה קופץ ואז היו אומרים לנו: אמרנו לכם להפקיד ביום אחר. כל פעם מחדש את מקווה שהצ'ק יעבור וכל פעם מתאכזבת מחדש. זה שיגע אותנו. אני עוד צעירה, בת 48 ועובדת, אבל יש הרבה קורבנות מבוגרים שלא יוכלו לחסוך מחדש את כל הכסף שהפסידו. כשהוקרא פסק הדין פרצתי בבכי, הצדק יצא סוף סוף לאור. חיכיתי לרגע הזה ארבע שנים תמימות".
השופט המחוזי, קורמק ג'יי קארני, יתן את פסק דינו של מוטי מזרחי במאי ואת פסק דינו של ששי מזרחי ב-26 ביוני. העונש המקסימלי שהאחים צפויים לרצות הוא 20 שנות מאסר פדרלי.
