אחד המכתבים שאתם מקבלים ועשוי להקפיץ את דפיקות הלב הוא ללא ספק מכתב מה-IRS. עוד לפני שאתם פותחים את המכתב ויודעים מה רוצים מכם בכלל, אתם מתחילים להילחץ. אם המכתב מודיע לכם שאתם חייבים במיסים נוספים או שאתם מועמדים לאודיט (audit), אז בכלל לחץ הדם עולה ואתם נכנסים ללחץ אטומי.
מה עושים עכשיו?
לקוחותיה של דורית דימנד הספיקו לעבור את החוויה הלא מרנינה הזאת אך גילו שהשד לא צריך להיות כל כך נורא, תלוי כמובן איך אתם מטפלים בבעיה.
דימנד, מייסדת DTax Settled חברת הבת של DTax Accounting הינה יועצת מס (Certified Enrolled Agent) המוסמכת מטעם הממשלה הפדרלית לטפל במקרים מעין אלו ולשמש כמתווכת בין משלם המיסים ורשויות המס. במסגרת עבודתה היא הצליחה לייצג את לקוחותיה בפני ה-IRS ולהוריד בצורה משמעותית את סכום החוב שלהם או אף למחוק אותו כליל. בשביל להבין איך היא בדיוק עושה זאת, נפגשתי איתה לראיון שחשוב עבור כל בעל חברה ומשלם מיסים לקרוא.
דורית, מה בעצם ההבדל בין יועץ מס לרואה חשבון והאם במקרים של אודיט או חוב לרשויות המס לא צריך לפנות לרואה החשבון שלך?
"ההבדל העיקרי בין רואה חשבון ליועץ מס הוא שרואה החשבון בדרך כלל מתמקד בהגשת דו"חות מס לשלטונות. יועץ מס מטפל בהצטברות בעיות מס של שנים. פעמים רבות משלם המיסים לא מגיש דו"חות מס לשלטונות או לא עוקב אחר הוראות רואה החשבון שלו, כמו למשל תשלום מקדמות מיסים וכך מתחילות להיווצר בעיות. אני מתמחה בחוקי המס של הממשלה הפדרלית (IRS) בהתאם להשכלה ולהכשרה שיש לי. בעזרת הידע שלי, הניסיון, הכלים שיש ברשותי ושאלון מצב פיננסי עכשווי, יש באפשרותי להכין ללקוח הסכם טוב יותר ויציב יותר עם הממשלה הפדרלית באמצעות תוכנית IRS Fresh Start. יש מספר אפשרויות של הסכמים עם הממשלה כמו למשל אפשרות להתחיל בתשלומים נמוכים ונוחים ועד מחיקת החוב במלואו".
האם יש מקרים שרואה החשבון מפנה אליך לקוחות הנמצאים בבעיה כזאת?
"כל הזמן. למעשה, אחד מקהלי היעד הכי גדולים שלי אלו CPAs השולחים אלי לקוחות הזקוקים לעזרה מול רשויות המס".
כמה שנים את עוסקת בכך?
"אני בתחום הפיננסי משנת 1994. משנת 2016 אני עוסקת במיסים ופותרת בעיות מס. מדי שנה אני מעשירה את הידע שלי, עושה השתלמויות ולומדת את החוקים החדשים שיוצאים כל שנה, אז אני כל הזמן בלמידה. לפני 30 שנה התחלתי עם הנהלת חשבונות פרטית, עברתי לניהול חשבונות לציבור וכיום אני עוסקת בייעוץ מס, הנהלת חשבונות, עורכת Financial Statements ובקיצור עושה כל מה שרואה חשבון עושה, ניהול ספרים, משכורות, פותחת חברות, עוקבת שבעלי העסק ימלאו את תפקידם לממשלה, מילוי מיסים וכו'. אני מניחה שלפעמים עלות של יועץ מס היא קצת יותר נמוכה ויש לקוחות שזה יותר מתאים להם."
את יכולה לתת לי דוגמאות ללקוחות שערכת עבורם משא ומתן עם רשויות המס?
"יש לי סיפורים רבים. בעיקרון, הרבה אנשים עושים טעויות מבלי להבין את זה. מה שאני עושה זה לתקן את הטעויות ולמזער את הנזקים. פעם למשל הגיעה אליי אם חד הורית עם ילדה בעלת קשיים רפואיים שהכינה את המיסים בעצמה במשך שנים עד שקיבלה אודיט מהממשלה. היא היתה חייבת בסביבות ה-20 אלף דולר למדינה. אספתי ממנה את כל הנתונים, הכנסות והוצאות והגעתי למסקנה שאין כל אפשרות שהיא תוכל לשלם את החוב הזה גם אם יפרסו לה את החוב לשש שנים שזו בדרך כלל התקופה בה פורסים תשלומים. הגשתי הצעה לרשויות המס על סך 5,000 דולר שזה התאים לסכום אותו יכלה לשלם. בתחילה, הם לא קיבלו את ההצעה, טענו שיש לה הכנסה שלא הצהירה עליה. התקשרתי ללקוחה ושאלתי אותה לגבי אותה הכנסה והיא החלה לבכות בכי תמרורים. היא סיפרה לי שהיא גרה בבית של אמה שנים רבות ומקבלת הנחה בתשלום. כעת, אמה צריכה למכור את הבית והיא חייבת לעבור לגור במקום אחר. מאחר ומחירי השכירויות גבוהים בהרבה ממה ששילמה עד כה, היא ידעה שלא תוכל להתמודד עם חוב כה גדול לרשויות המס.
ביקשתי ממנה שתשלח לי מכתב שדורש שתפנה את הדירה ואני אדאג לכל השאר. בינתיים גם בדקתי את מחירי השכירויות וגיליתי שהיא לא תוכל למצוא דירה לה ולבתה בפחות מ-1000 דולר, יותר ממה ששילמה קודם. לאחר מכן, הגשתי את כל הניירת לנציג המס שעבד על התיק ולמרות הגדלת ההכנסה הפתאומית שלה, הוא מייד אישר את ההצעה שהגשנו. הכי חשוב לי זה להילחם למען משלם המיסים ולהשיג לו את מה שבאמת מגיע לו".
זאת אומרת, היא שילמה רק 25 אחוז מסכום החוב?
נכון. היו לי גם מקרים שהצלחתי למחוק את החוב כולו או ליתר דיוק, קרוב לכך. היה לי לקוח שקיבל מכתב מרשויות המס שהוא חייב 10,000 דולר. לאחר שבדקתי את מצבו הצענו הצעה של 100 דולר. תמיד עדיף להציע משהו מאשר כלום. לאחר שהם בדקו את כל הניירת ומצבו הכלכלי של האיש, הם הסכימו להצעתנו. אם משלם המיסים ישר והגון לגבי מצבו הפיננסי, תמיד ניתן להוכיח לרשויות שהוא זכאי להסכם שאני מגישה. צריך רק לדעת איך ולעבוד בצורה מסודרת. בימים אלו אני בתהליך סגירת חוב ללקוח שלי שחייב 116,000 דולר והצלחתי להוריד לו החוב ל-9000 דולר.
מה הדבר הראשון שאת עושה כשמגיע אליך לקוח עם בעיית מיסים?
"דבר ראשון ובאמצעות ייפוי כח, אני מוציאה תדפיס לבדוק מה ה-IRS רואה בצד שלו ובודקת הכל לפרטי פרטים, מה קרה, מה נכון או לא נכון. 50% מהזמן ה-IRS עושה טעויות בשלב הזה אנו מכינים את כל המסמכים, להוכיח לרשויות המס שנפלה טעות או שמשלם המס לא מסוגל כלכלית לשלם את החוב שלו ולהגיש הצעה".
האם נכון להניח אז שאת בעיקר עובדת עם בעלי עסקים?
"לא בהכרח. חלק מהלקוחות שלי הם בעלי עסקים, חלקם עצמאיים, ויש כאלו שההכנסה שלהם מעורבת, או מישהו שהוא שכיר ועובד בכמה עבודות. במצבים כאלו יכולה להיווצר בעיה אם הוא משלם מעט מדי מס מראש, יש גם מצב שמבלי שיהיה מודע לכך, הוא משלם מיסים כפולים".
מי עוד עובד אתך במשרד?
"כרגע יש לי עוד 3 חברי צוות: שלי בגלייבטר-רבינוביץ' עו"ד ישראלית אותה הכרתי במאמנט שעוזרת לי בכל הקשור לתפעול וניהול העסק, נלסון, מנהל השיווק וואיק מנהל מחלקת שירות וחשבונאות.
תוכלו ליצור קשר עם דורית בטלפון:
747-201-7415
dorit@dtaxsettled.com
DTaxAccounting.com
17547 Ventura Blvd # 309 Encino CA 91316
